Крипто казино в Украине – причины и мотивы запрета bitcoin casino

Конец 2022 года – страна переживает один из мощнейших блэкаутов в истории. Параллельно с этим из-за массового распространения теневых казино онлайн https://casinoboard.info/ теряет миллиарды гривен. В коррупционной схеме замешаны банки, АЗС, супермаркеты, лицензионные online casino. Уже в 2023 году Бюро экономической безопасности сообщает о раскрытии масштабной аферы. Как она стала возможной и причем здесь интернет казино и криптовалюта – разберемся дальше.

Скандальная связка крипто-казино: начало

По данным Минфина, в 2021 году Украина заняла первое место по количеству владельцев криптовалют на платформе Triple А. Несмотря на это, четкого понимания об электронной валюте у людей не было. Из курса Министерства цифровой трансформации известно, что крипта – это специальный математический код, который позволяет:

• обеспечить анонимность транзакций;
• действует вне сферы государственного регулирования;
• позволяет расплачиваться за товары и услуги.

Трансакции в крипто-валюте выполняются без документального подтверждения, поэтому отследить кто выполняет действие в цепочке передачи средств невозможно. На фоне проведенной легализации казино онлайн в Украине, это становится лазейкой для мошенничества.

Как украинское казино способствовало оттоку денег

Игра в казино на деньги официально разрешена в Украине с 2020 года. Организаторы азартных клубов получают государственные лицензии, платят налоги, размещают на своих онлайн-площадках украинские слоты и выплачивают выигрыши победителям. В теневом же сегменте процветает многоуровневая схема, объединившая в себе элементы мискодинга и метчинга:

1. Игрок вносит деньги в кассу онлайн казино для ставок.
2. Средства попадают в банк-подельник, который меняет назначение платежа с 7995, соответствующего игровому бизнесу на другой, более лояльный в отношении налоговых выплат.
3. Деньги зависают до определения получателя, после чего идут на теневые зарплаты работников торговых сетей и заправок.
4. Выручка передается агротрейдерам, которые покупают зерно и вывозят его заграницу.
5. Оплата за проведение операции в криптовалюте возвращается игорным заведениям.

От такой схемы выигрывали все, кроме государства. Многие UA Casino уходили от налогов, так как платежи проходили не по «игровому» коду. Торговые сети и заправки экономили на отчислениях с зарплат. На вырученные деньги в обход налогообложения экспортировался товар, а выручка вывозилась посредством платежей в криптовалюте, где ее следы окончательно терялись.

Взаимодействие казино с криптовалютой: к чему привело

По заявлению БЭБ, из-за мошеннических схем с криптой и мискодингом бюджет Украины недополучил около 30 млрд грн налогов в 2022. Борьба с проблемой началась 2 марта 2023, когда владельцы криптокошельков утратили возможность вывести средства на банковские карты – их просто заблокировали. И все же возможность осуществлять переводы в электронной валюте осталась. Проводимые на криптобиржах p2p-операции, хоть и были менее выгодными, но позволяли обменять крипту на гривну. Такие схемы привели к новому виду махинаций.

Весной 2024 суд блокирует счета онлайн-казино Пинап и ВБет. Причина – покупка программного обеспечения у РФ посредством криптоплатежей в обход санкций, наложенных на страну-агрессора. Стоит заметить, что попытки урегулировать вопрос с криптой все же были. 17 февраля 2022 года Верховна Рада принимает Закон «О виртуальных активах». Он был призван решить вопрос с налогообложением и анонимностью, но, к сожалению, его не приняли. Для окончательного решения требовалось вносить дополнительные правки в Налоговый кодекс, которые нивелировал Президент.

Реальное отношение к крипте

Пока от использования виртуальных активов в онлайн казино Украина больше теряет, чем приобретает, ведь нельзя говорить об их введении, как полноценного средства платежа. Зам председателя НБУ считает, что сейчас криптовалюта не является средством для расчетов или валютой. Ее выводы, отчасти, сходятся с мнением главного противника биткоина – Уоррена Баффета:

Это инструмент для азартных игр, с ним связано много мошенничества, и люди теряли большие деньги. (с)

Однако не все в Украине так категоричны. Директор Академии финансового мониторинга считает крипту современным средством расчета, но не исключает возможную дестабилизацию нынешней валютной системы из-за ее использования. В НБУ настаивают на необходимости ознакомиться с европейской практикой использования криптоактивов.

Мировая практика

Лидирующий поставщик азартных решений SOFTSWISS утверждает, что сегодня все еще нет единой законодательной базы, регулирующей Bitcoin Casino. По факту они и не разрешены, но и не запрещены. Есть также ряд государств, где криптоактивы легальны, а азартная игра в онлайн казино на крипту возможна при соблюдении ряда условий. Это, например, США и Канада. Теоретически на территории этих стран могут функционировать:

• казино на блокчейне, где финансовые операции, включая трансакции, записываются в публичной или приватной базе данных;
• криптоказино на биткоины, позволяющие использовать только этот вид валюты для расчетов.

Преимущества первых виртуальных игорных заведений в том, что создавать персональный аккаунт на их порталах не требуется. Вторые выделяются тем, что платежи с применением электронных денег проводятся гораздо быстрее, чем в случае с фиатными валютами.

Появится ли когда-то крипто казино в Украине

В апреле 2024 к вопросу о регулировании виртуальных активов в Украине подошли серьезно. К нему подключили Нацбанк, Национальную комиссию по ценным бумагам и фондовому рынку и МВФ. До конца декабря 2024 запланирован такой фронт работ:

1. Подготовить обновленный вариант законодательства с учетом международных практик.
2. Сформировать требования к капиталу финансовых посредников в соответствии с законами ЕС.
3. Определить принципы налогообложения виртуальных активов в соответствии с общепринятыми европейскими нормами.

Также планируется внести ряд изменений в действующие законы, в соответствии со стандартами FATF. Тогда и можно будет окончательно ответить, добавят ли современный вариант расчетов криптовалютой в новые казино Украины.